واحد و NAV را بفهمید
ارکان صندوق، واحدهای سرمایهگذاری و تفاوت NAV با قیمت معاملاتی را میشناسید.
صندوقهای سرمایهگذاری راههای گوناگونی برای مشارکت در بازار سرمایه دارند و از نظر داراییها، ریسک و شیوهٔ خرید و فروش یکسان نیستند. در این مسیر ۲۰ درسی، از مفهوم واحد صندوق و NAV آغاز میکنید، انواع صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، شاخصی، اهرمی و کالایی را میشناسید و در پایان یاد میگیرید اطلاعات صندوق، بازدهی، نقدشوندگی، هزینهها و تناسب آن با هدف خود را بررسی کنید.
نام یا بازدهی گذشتهٔ صندوق بهتنهایی برای انتخاب کافی نیست. ترکیب دارایی، سطح ریسک، نقدشوندگی، امیدنامه، هزینهها و شیوهٔ معامله را در کنار افق سرمایهگذاری خود بررسی میکنید.
ارکان صندوق، واحدهای سرمایهگذاری و تفاوت NAV با قیمت معاملاتی را میشناسید.
صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، مختلط، شاخصی، بخشی، اهرمی و کالایی را مرور میکنید.
اطلاعات رسمی، ریسک، نقدشوندگی، هزینه و روش خرید یا ابطال را بررسی میکنید.
فهرست مطابق اکسل بهروز آموزش پویان است: ابتدا ساختار و NAV، سپس انواع صندوقها، معیارهای مقایسه و انتخاب و در پایان نحوهٔ معامله و خطاهای رایج.
صندوق، نقش ارکان و ناظرها، واحد سرمایهگذاری، NAV و تفاوت صندوق قابل معامله با صندوق صدور و ابطالی را میشناسید.
ویژگی صندوقهای درآمد ثابت، سهامی، مختلط و شاخصی را در کنار سطح ریسک و ترکیب دارایی آنها میبینید.
صندوق بخشی، اهرمی، کالایی و صندوق در صندوق را بررسی میکنید و تفاوت حوزهٔ سرمایهگذاری آنها را میشناسید.
اساسنامه و امیدنامه، بازدهی، ریسک و نقدشوندگی و فاصلهٔ قیمت از NAV را برای انتخاب متناسب با هدف خود کنار هم میگذارید.
روش خرید و فروش یا ابطال واحد، هزینهها، تسویه، دریافت سود و اشتباهات رایج در انتخاب صندوق را مرور میکنید.
برای دو صندوق فرضی، نوع، ترکیب دارایی، شیوهٔ معامله و اطلاعات امیدنامه را یادداشت کنید. بعد بازدهی، ریسک و هزینهها را برای دورهٔ یکسان کنار هم بگذارید تا تفاوتها روشنتر شوند.
داراییهای اصلی، سازوکار واحدها و شیوهٔ معامله را مشخص کنید.
امیدنامه، ریسک، نقدشوندگی و فاصلهٔ قیمت تا NAV را بررسی کنید.
افق زمانی، نیاز به وجه نقد و تحمل نوسان خود را وارد مقایسه کنید.
چند پاسخ کوتاه برای پیدا کردن درس مربوط به ساختار، مقایسه و معاملهٔ صندوق.
لزوماً خیر. درس چهارم تفاوت NAV و قیمت معامله را توضیح میدهد و درس شانزدهم فاصلهٔ قیمت از NAV را همراه با ریسک و نقدشوندگی بررسی میکند.
درس پنجم به تفاوت شیوهٔ معامله و سازوکار این دو میپردازد؛ درس هجدهم نحوهٔ خرید، فروش یا ابطال واحد را پوشش میدهد.
خیر. هر صندوق سطح و نوعی از ریسک دارد. صندوق درآمد ثابت در درس ششم معرفی میشود و معیارهای ریسک در درس شانزدهم بررسی میشوند.
صندوق اهرمی در درس یازدهم و صندوق کالایی، از جمله صندوقهای طلا و نقره، در درس دوازدهم آمدهاند.
ابتدا امیدنامه و اطلاعات صندوق را در درس چهاردهم بخوانید؛ سپس بازدهی، ریسک و نقدشوندگی را در درسهای پانزدهم و شانزدهم مقایسه کنید. درس هفدهم به انتخاب متناسب با هدف میپردازد.
از سازوکار صندوق شروع کنید؛ بعد واحدها، NAV، انواع صندوق و معیارهای انتخاب را به ترتیب بخوانید.
مطالب این مسیر صرفاً آموزشیاند؛ هیچ نوع صندوق یا بازدهی گذشته، سود آینده را تضمین نمیکند.
